Times financeiros: o sucesso de uma empresa está diretamente ligado à capacidade dos profissionais em compreender e superar os desafios que fazem parte do dia a dia dos negócios. Isso se aplica tanto aos líderes quanto aos especialistas financeiros, que devem estar atentos a diversos fatores, desde a gestão até a necessidade de transformação digital no mercado contemporâneo.
Alguns desafios enfrentados pelos times financeiros são compartilhados por profissionais de outras áreas. Alguns exemplos são:
- Fit cultural: é fundamental que os profissionais financeiros estejam alinhados com a cultura da empresa. Caso contrário, a falta de adaptação pode gerar dificuldades e prejudicar o desempenho;
- Domínio de novas tecnologias: a velocidade das mudanças tecnológicas exige que os profissionais financeiros estejam atualizados e dominem as novas ferramentas e sistemas disponíveis. A falta de conhecimento nessa área pode impactar negativamente as operações financeiras;
- Desenvolvimento de soft skills: além das habilidades técnicas, os profissionais financeiros precisam desenvolver competências comportamentais, como comunicação eficaz, liderança, negociação e trabalho em equipe. Essas habilidades são essenciais para lidar com desafios complexos e interagir com diferentes stakeholders;
- Habilidades digitais: no atual cenário de transformação digital, os times financeiros devem estar aptos a utilizar ferramentas digitais para melhorar a eficiência operacional, analisar dados e tomar decisões embasadas em informações precisas.
Além desses desafios compartilhados, existem obstáculos específicos que, se não forem enfrentados pelos gestores, podem comprometer a produtividade e a estabilidade da empresa. Falhas nos processos financeiros podem afetar negativamente as perspectivas de crescimento e até mesmo a longevidade da organização.
Portanto, compreender os principais desafios que afetam a equipe financeira é o primeiro passo para implementar ações estratégicas direcionadas e estabelecer uma gestão de crises eficiente.
Com esse objetivo em mente, este artigo explora os 6 maiores desafios enfrentados pelos times financeiros. Vamos em frente?
Agora, quais são os 6 maiores desafios dos times financeiros?
Veja a seguir como a maior parte dos desafios de times financeiros estão atrelados ao planejamento, coleta e análise de dados, e ao acompanhamento dos resultados. Além disso, confira também dicas de como superar cada obstáculo em prol do sucesso de seu negócio.
1. Erros em processos e necessidade do domínio de novas tecnologias
Dentro do contexto empresarial, é bastante comum a ocorrência de imprevistos que, quando se acumulam, podem comprometer o equilíbrio de uma companhia.
Esse aspecto se torna particularmente complexo para os times financeiros que ainda adotam modelos de gestão manuais ou pouco automatizados. Afinal, um simples erro humano em cálculos ou planilhas pode comprometer projeções de fluxo de caixa e até mesmo resultar em multas para a empresa.
Um exemplo ilustrativo é o caso do Banco Britânico Standard Chartered PLC, que foi autuado por órgãos reguladores devido a dados incorretos em uma planilha. Como resultado, a organização teve que pagar uma quantia significativa de 46,6 milhões de libras (equivalente a 61 milhões de dólares) à Prudential Regulatory Authority da Inglaterra. Esse erro foi identificado em uma única célula da planilha do Monitor de Métrica de Liquidez.
Situações como essa são mais frequentes do que se imagina. Uma pesquisa realizada por um professor de Tecnologia da Informação da Universidade do Havaí, nos Estados Unidos, revelou que 88% de todas as planilhas contêm erros.
Esses dados destacam a sensibilidade dos dados financeiros e a necessidade de automatizar o processo de coleta de informações e análises financeiras.
Nesse sentido, o uso de novas tecnologias e soluções eficientes reduz consideravelmente a possibilidade de falhas e aumenta a consistência das informações financeiras de uma empresa. Além de beneficiar a empresa em termos de transparência, essa abordagem pode contribuir para atrair novos investimentos.
Por meio da automação, os gestores podem antecipar ações, evitando prejuízos e aprimorando seus processos de compliance. Essa abordagem permite uma atuação mais eficiente e ágil, fortalecendo a tomada de decisões e a segurança das operações financeiras.
Nesse vídeo, veja como a automação ajuda na rotina dos times financeiros!
2. Falta de automação nos processos
A automação dos processos não só ajuda a mitigar possíveis erros cometidos em atividades manuais, mas também potencializa e agiliza o trabalho da equipe financeira.
Uma pesquisa revelou que 62% dos CFOs ainda executam os processos de fechamento financeiro manualmente. De acordo com o estudo, isso ocorre devido à falta de conhecimento das empresas sobre as ferramentas e softwares disponíveis para auxiliar nesses processos.
Outro desafio enfrentado nesse cenário é a falta de maturidade para o uso dessas plataformas. No levantamento mencionado, 74% afirmaram não possuir expertise para aproveitar processos automatizados.
3. Organização do setor
A implementação de uma estrutura de trabalho com processos, dados e metodologias organizadas é crucial em qualquer setor.
No entanto, organizar e estruturar um setor não é uma tarefa simples, especialmente quando se considera a possibilidade de mudança na cultura organizacional, como a transformação digital de um negócio.
Para superar os desafios da desorganização, os profissionais precisam ser resilientes, abertos a mudanças e podem contar com o apoio da tecnologia para centralizar os dados financeiros em plataformas individualizadas.
Esse movimento ajuda a ampliar a visão do setor, fornecendo detalhes sobre os processos e o desempenho da equipe.
Além disso, a organização do departamento financeiro auxilia nas tomadas de decisão, incluindo a revisão de processos e a contratação de novos colaboradores. Isso possibilita uma gestão mais eficiente, baseada em informações claras e confiáveis.
4. Controle de informações
Outro desafio comum nas atividades financeiras é a falta de controle sobre os dados do negócio. Quando as informações não são acessíveis a toda a equipe, os processos ficam expostos e as equipes sofrem com a falta de alinhamento nas rotinas.
Para garantir que as informações sejam compartilhadas por todos, é necessário contar novamente com soluções robustas capazes de padronizar e centralizar os dados financeiros.
Uma vez que as informações estão centralizadas, as equipes podem ter uma visão completa do negócio e corrigir eventuais inconsistências. Esses dados íntegros reduzem possíveis problemas em auditorias financeiras e também proporcionam mais agilidade à área contábil, sendo uma das principais razões para investir em automação.
Nesse caso, é recomendado fazer o registro das atividades diariamente, pois esses dados são úteis para a tomada de decisões e aprimoramento do controle financeiro. Sem uma atualização contínua, uma empresa também pode perder oportunidades de negócio, uma vez que seus processos de governança se tornam menos transparentes para os stakeholders.
Um relatório da Trintech revela que 45% dos profissionais na área de finanças não se sentem confiantes em relação aos números coletados e analisados.
Essa falta de confiança deriva da falta de visão panorâmica do departamento, o que reforça a necessidade de um controle centralizado dos dados financeiros para superar os desafios que são parte do dia a dia de qualquer empresa.
5. Performance e produtividade da equipe
Contar com uma estrutura de rotinas organizadas, uma equipe especializada e a inovação são ações que auxiliam qualquer departamento a aumentar sua produtividade, eficiência e qualidade dos fluxos de trabalho.
Uma boa dica nesse sentido é trabalhar com revisões antes de qualquer lançamento e estabelecer uma padronização de entregas e prazos.
Na área financeira, por exemplo, é fundamental automatizar processos de conciliação e otimizar a gestão financeira por meio da tecnologia.
Em um setor dinâmico, onde pequenos erros podem alterar completamente o rumo de uma negociação, a tecnologia reduz os riscos e fortalece o compliance do negócio.
Esse conjunto de benefícios, além de apoiar as equipes, favorece diversas rotinas, desde processos básicos como o pagamento ou recebimento de contas até questões mais complexas, como projeções e avaliação de cenários futuros.
Além disso, os CFOs e as lideranças dos departamentos financeiros têm o desafio de otimizar os processos de recrutamento, visando estabelecer o perfil do profissional desejado e criar um bom processo de integração para facilitar a adaptação e o pleno exercício do cargo. Isso contribui para fortalecer a equipe financeira e impulsionar o sucesso da organização.
6. Objetivos estratégicos bem estabelecidos também é um desafios dos times financeiros
Podemos entender uma empresa como um ecossistema no qual cada departamento tem uma função específica, mas todos compartilham o mesmo objetivo: ajudar a empresa a avançar! A gestão de pessoas, por exemplo, é responsável por avaliar os profissionais e manter um clima organizacional adequado para a retenção de talentos.
Enquanto isso, a gestão financeira garante que as atividades operacionais aconteçam de forma a manter o negócio competitivo e financeiramente estável.
Nesse ecossistema, as equipes precisam estar alinhadas, ter o mesmo nível de desempenho e ter em mente os objetivos estratégicos da corporação. Quando todos têm essa direção clara, os setores começam a trabalhar juntos, participando da definição de metas e acompanhando o desempenho.
Na rotina dos times financeiros, esse também pode ser um dos desafios, pois as operações da área são muito diversas e, frequentemente, há um isolamento entre o departamento financeiro e outros setores da organização. Portanto, para uma eficiente integração dos times, a otimização e automação dos processos devem ser prioridades.
Dessa forma, os objetivos estratégicos são compartilhados com mais fluidez e podem até influenciar positivamente o engajamento das equipes. Trabalhar de forma integrada e alinhada dentro desse ecossistema empresarial contribui para o sucesso coletivo e o alcance dos resultados desejados.
Como ajudar os times financeiros com a Dattos?
No contexto em que a falta de automação é um dos grandes desafios dos times financeiros, a Dattos se destaca como a plataforma ideal para ajudar os profissionais a transformarem esse cenário.
Ao centralizar os processos e as informações financeiras, contábeis e de outras áreas, a Plataforma Dattos gera mais valor para o negócio, aumentando a confiança por meio de uma estrutura padronizada e dados assertivos e seguros.
Com a Dattos, você pode implementar a automação completa das conciliações, além de contar com interfaces dinâmicas e a possibilidade de analisar minuciosamente cada movimento financeiro das suas contas.
Nossa plataforma oferece uma visão geral do seu negócio, potencializando e acelerando o processo de análises financeiras. Você poderá automatizar seus processos, ganhando agilidade e inteligência nas rotinas gerenciais.
Além disso, a Dattos oferece um acompanhamento contínuo das finanças da sua empresa, favorecendo o equilíbrio e o controle. Com a redução de riscos e custos, seu departamento financeiro se torna estratégico e ágil, com segurança e qualidade dos dados.
Soluções como a Dattos capacitam os times financeiros a tomarem decisões estratégicas baseadas em dados, o que reduz os impactos dos principais desafios da área e impulsiona o crescimento de uma companhia no longo prazo.
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