A conciliação e planejamento financeiro de uma empresa se organiza a partir de um amplo conjunto de processos. Tais rotinas, por sua vez, são essenciais para garantir o equilíbrio, a transparência e a confiabilidade dos dados de um negócio.
Dentre esses processos, a conciliação financeira se coloca como uma das etapas principais para o sucesso de uma companhia. Afinal, ela se divide em diferentes etapas que tem como objetivo central, justamente, oferecer uma visão minuciosa das movimentações financeiras de uma organização.
Da conciliação contábil, fiscal, de vendas às de pagamentos, todas precisam estar incluídas no escopo da gestão financeira.
Deste modo, é possível garantir que o planejamento financeiro de uma empresa seja mais assertivo, com informações confiáveis que ofereçam um norte para a adoção de estratégias ligadas aos objetivos do negócio.
Por isso, companhias que não contam com soluções robustas, principalmente em um ambiente de negócios mais exigente sobre os processos de compliance, perdem a oportunidade de otimizar o tempo de execução de suas atividades e mitigar erros.
Com foco em explicitar a importância da conciliação e planejamento financeiro, neste artigo exploramos o conceito, suas etapas essenciais e os benefícios da conciliação para o dia a dia das empresas. Acompanhem a leitura!
Conciliação: o que significa o conceito e seus diferentes processos?
É possível compreender a conciliação pelo seu objetivo central, que visa registrar e acompanhar os dados das movimentações financeiras feitas por uma corporação.
Sua função consiste, nesse sentido, em analisar minuciosamente cada conta de uma companhia, cruzando dados de modo a garantir que as entradas e saídas batem com os diferentes balanços do negócio.
Consequentemente, esse processo evita o desequilíbrio das finanças, transtornos com clientes e stakeholders, que podem envolver desde cobranças indevidas, até inadimplência com fornecedores e funcionários.
Uma boa conciliação permite, ainda, que a empresa compare informações antes das tomadas de decisões, pois reúne dados valiosos de mercado e oferece um retrato realista da situação financeira da organização.
Dito isso, em suma, a conciliação favorece um melhor desenho de futuro do negócio, sendo uma das bases para previsões de fluxo de caixa, planejamento orçamentário e financeiro. A conciliação financeira, por sua vez, pode ser separada em grupos de rotinas.
De forma geral, cada segmentação consiste no registro e acompanhamento dos dados das transações comerciais feitas por uma empresa, podendo ser subdivididas em etapas, como:
- Conciliação contábil;
- Conciliação fiscal;
- Conciliação dos meios de pagamentos;
- Conciliação bancária;
- Conciliação financeira;
- Conciliação de ativos;
- Conciliação de recebíveis.
Todas as subdivisões da conciliação financeira são importantes dentro de um planejamento financeiro, uma vez que, a partir delas, a empresa consegue fazer projeções mais consolidadas de seu futuro, com planos de ações para o seu sucesso no mercado.
Inclusive, a Dattos possui soluções para otimizar a conciliação na sua empresa, assista o vídeo e entenda!
Qual a importância da conciliação e planejamento financeiro?
Antes de falarmos sobre conciliação e planejamento financeiro, é preciso entender sobre gestão financeira. Dentro da realidade de uma empresa ela é responsável pelo controle, administração, acompanhamento e planejamento das finanças de um negócio.
Este é um ramo da administração de controladoria que é dedicada a estabelecer processos para a melhor utilização dos recursos de uma organização empresarial.
De modo geral, seu objetivo é garantir a sustentabilidade financeira e o aumento da lucratividade do negócio. Nesse sentido, a gestão financeira empresarial têm sob seu guarda-chuva:
- Coleta e gestão de dados contábeis, fiscais e das movimentações de entrada e saída dos recursos de um negócio;
- Planejamento financeiro e orçamentário;
- Definição de metas de curto, médio e longo prazo;
- Acompanhamento dos resultados;
- Identificação de gargalos financeiros e controle de riscos;
- Controle do fluxo de caixa;
- Controle do capital de giro;
- Controle da emissão de notas fiscais;
- Controle de estoque;
- Otimização dos processos de compliance e governança corporativa.
Ao implementar processos e ferramentas inteligentes na sua rotina, a área financeira consegue alcançar melhores resultados, se alinhando, assim, aos objetivos da gestão organizacional como um todo.
Os processos de conciliação e planejamento financeiro, deste modo, trazem grandes benefícios para a gestão financeira e para o dia a dia dos CFOs, responsáveis por controlar todas essas rotinas.
E, como foi possível perceber, a conciliação e planejamento financeiro é uma das etapas cruciais da gestão financeira, uma vez que essa rotina garante um direcionamento assertivo dos objetivos do negócio considerando a realidade das finanças empresariais.
E, nesse contexto, os processos de conciliação assumem uma função decisiva. Vejamos abaixo o porquê.
Qual o papel da conciliação no planejamento financeiro?
De fato, a conciliação no planejamento financeiro é um processo de extrema importância para o equilíbrio e futuro de uma empresa.
Para entendermos melhor o seu papel, vamos analisar com mais detalhes os benefícios desse processo e sua relação com o planejamento.
Controle sobre custos e saídas financeiras do negócio
Para uma organização, os pagamentos de funcionários e fornecedores não podem gerar gargalos, afinal, esta é uma operação rotineira e deve estar no planejamento financeiro.
Nesse mesmo sentido, o acompanhamento sobre saídas relacionadas a questões fiscais, compra de matérias-primas e produtos, como também acompanhamento de débitos, em geral é decisivo e exige uma rotina de conciliação bem estabelecida.
A partir desse controle, o planejamento financeiro parte de uma base sólida, garantindo que as metas se relacionam com o potencial de investimentos e o lucro da organização.
Por sua vez, garantir que a gestão de custos e saídas financeiras dependam de uma rotina sem automação ou controlada por planilhas é um movimento arriscado. Além de tornar seus processos mais lentos, a empresa pode perder prazos e ficar inadimplente, inclusive, com os órgãos fiscalizatório do país.
Com bons processos de conciliação de pagamentos, conciliação fiscal e da saída das contas, o planejamento financeiro ganha robustez e agilidade. Para tanto, é essencial contar com o suporte de soluções inteligentes que apoiam a rotina dos CFOs.
Evitar fraudes e falta de transparência
Se uma organização já adotou um processo de conciliação financeira, é muito mais fácil identificar qualquer tipo de ação que levante suspeitas.
Por meio das informações financeiras geradas no processo de conciliação, é possível ter um retrato fiel da origem dos dados, eliminando o risco de fraude e evitando eventuais prejuízos.
Esse controle de riscos também garante um planejamento financeiro mais transparente e confiável que tende a favorecer o desenho de metas mais realistas para a empresa.
Registro das atividades financeiras na conciliação e planejamento financeiro
Com a conciliação, a empresa não sofre com a falta de continuidade na atualização das informações financeiras.
As rotinas e ferramentas possibilitam o registro das atividades diariamente, possibilitando que a soma desses dados seja utilizada para melhoria do planejamento financeiro.
Deste modo, com a implementação de uma mentalidade de acompanhamento contínuo sobre os processos de conciliação e reconciliação, a empresa mantém seus dados relativos às vendas, recebimentos, balanços e saldos contábeis organizados, o que pode, efetivamente, orientar seus processos por dados.
Melhoria dos processos de tomadas de decisões
A automatização de rotinas, centralização de informações e extração de dados são feitos com um único objetivo: avançar no desenvolvimento e crescimento do negócio.
Por isso, a conciliação feita por meio de ferramentas inteligentes apoiam os gestores nas tomadas de decisões, pois expõe um cenário coerente baseado em dados.
Decisões precisas garantem a evolução dos processos financeiros e, consequentemente, a diferenciação que favorece o sucesso do negócio.
Além disso, o planejamento financeiro é diretamente favorecido, haja vista que, por meio de dados consolidados, os objetivos da organização serão traçados com realismo e assertividade.
Protagonismo da área financeira no crescimento empresarial
Finalmente, ao garantir um planejamento financeiro eficiente e uma gestão orientada por dados, o trabalho de gestores, CFOs e analistas se torna mais estratégico, contribuindo diretamente para o crescimento da empresa.
Como a Dattos auxilia na conciliação e planejamento financeiro?
Apesar da inovação não se resumir à implementação de tecnologias, é inegável que no cenário atual de mercado as soluções tecnológicas são base para otimização dos processos e produtos.
No contexto brasileiro, já em 2017, uma pesquisa do IBGE destacou que 33,6% das empresas eram consideradas inovadoras.
Com a digitalização ganhando força em 2020, e especialmente após a pandemia, houve um impulso significativo de novas tecnologias no mercado brasileiro.
Não por acaso, o Índice Cesar de Transformação Digital (ICTd) mensurou que 23,7% das organizações entendem que a transformação digital é uma prioridade máxima na conjuntura atual.
Não se pode, assim, desconsiderar que a inovação é uma grande aliada da conciliação e planejamento financeiro, impulsionando processos e os resultados de uma das áreas vitais para a sobrevivência de uma empresa.
Mas, pensando em um movimento de transformação digital que, de fato, traga resultados, um dos passos importantes é automatizar rotinas operacionais de áreas como a contábil e financeira com soluções robustas, eficientes e reconhecidas no mercado.
É o caso da Dattos, plataforma líder na automação e conciliação de processos contábeis, fiscais e financeiros. Por meio da automação de conciliações, é possível reduzir custos e eliminar chances de erros manuais em processos repetitivos, tornando suas operações mais ágeis e ainda ampliando o potencial de crescimento do negócio.
Além disso, a Dattos empodera os times financeiros e contábeis a tomarem decisões mais assertivas, sendo uma fonte de informações confiáveis para qualquer empresa, em conjunto com KPIs bem estruturados.
Nesse sentido, com o suporte da inovação de ponta, é possível efetuar conciliações aplicadas de modo estratégico e executar um planejamento financeiro visando um horizonte de crescimento para sua empresa.
